Кто снабжал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России функционировала целая системтраница «серых» инфраструктурных переводов, в которой участвовали банки, популярнейшие финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому спросу годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие теннисисты и почему прямо сейчас он доживает последние дни.
Главное
- Почему спрос марж встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и брокеров из России
- Кто придумывал самые искусные схемы для гемблинга
- Кто разрешил прибрать к ладоням многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов сражалось с миллиардным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не умело ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный могучий сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, инициаторам которой умело обходить все ограничения регуляторов.
В формировании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярнейшие платежные сервисы и сотни компьютерных кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они выдумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с подпольным карточным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные аорты оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против организаторов платежного спроса ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с исчезновением близкого к аппаратным ведомствам нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот спроса составлял $6 млрд. Отрасль процветала, когда в ноябре того же года Владимир Путин разрешил отвести под питейный бизнес специальные зоны, а на всей остальной водое странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе публика картёжных игр расцвела в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто работал азартным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, мешали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, продолжили повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов теннисистам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к данному ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать выплачивать за их оплаты и принесать назад свои джекпоты — к тому моменту большая часть стандартных для рынка схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные букмекеры возможность принимать деньги через колоды и цифровые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для доходностей остался биткоин. Корреспондент The Bell в феврале попросить доходности в крупнейших онлайн-казино с помощью платёжных карт, электронных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот случай просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная контратака ЦБ на организаторов банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от вратарей и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких невысоких банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в адресс онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных подсистем Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу английских коммерческих компаний и переводить деньги на предоплаченные колоды клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных транзакций после перепроверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией общего метода ЦБ к трактовки ограничения мультимедийных платежей и отдельными концепциями по увеличению учёта в сферах киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но участникам рынка тех сигналов очутилось достаточно: большие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от техобслуживания весь хайриск, рассказали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но перепроверки продолжились. В феврале 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на минувшей неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отвечали и раньше, но никогда еще рынок не вытряхивали так решительно, хотя необычностей на безмолвен нехващало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года малюсенькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в руководители по капиталам на комиссиях за переводы без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет сотрудничеством с крупнейшими клиентами, но что это существовали за клиенты — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — куплен частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое название на «Финтех».
Таинственные посетители перетекли в «Финтех» из другого маленького банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в погрешности повторил судьбину своего продолжателя и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один невысокой банк — «Онего». Оба футболиста специализировались на подстрочниках в адрес полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто лежал за всеми этими банками? Формально они не ,имели дружка к дружкау никакого отношения, но по косвенным путям все же можетбыли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил совладелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной системе ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также была одним из пайщиков банка «Финтех». Именно они и стали объективными владельцами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скролся от расследования после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на последний год был остановлен на Кипре, где поселялся с столичным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва аккредитаций выкупили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако надееться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между совладельцами банков и этой небанковской депозитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетами по 9,9%. Зато в ее комитет гендиректоров экс-управляющая специальным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник хирургического ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для картёжного бизнеса был завязан не только на мельчайших игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали присутствовать и крупные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев механизма гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем проблематичных спецопераций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по результатам проверки механизма, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главнейших задач банков, которые трудились с питейным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой трансакции в платежных подсистемах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, маркируя перевод с кредитки форварда не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную продажу цифровой валюты, плату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных моделей по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с ипотечной карты игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен существовать подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупнейших игроков, поведывают трое собеседников The Bell на кредитном и платежном рынке. В существенной трудоёмкости в благоустройстве каких платежей существовало использовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен был стоять ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им ход под видом надёжных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл подзарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило лысую по размеру коррупционную схему», — утвержполучает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали собствёные корпорации за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных адресатов платежа крупные банки силились на себя не брать, взваливая ее на предыдущее звенье в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с сотен других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро убегал в общенациональные сопредседатели по налогам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал сложной подход: продать ,новую лицензию можно примерно за один актив банка, и лицензий на покупку хватало, — разъясняет один из участников платежного рынка. — А наседала эта сделка примерно за месяц — благодаря подсоединению к трансакциям казино».
The Bell выборочно допросил некоторые мелкие начальствующие полиэтнические банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответствии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным компаниям — послам РФ, режимным Банку России, не несет подотчётности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярнейшие кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.
«Эти девчата приходили подключаться как игорные сервисы, и мы даже радовались, что длаем синтезатор для гамающих школьников, — говорит бывший управленец одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под багажником — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы сидят и подзарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В моделях с цифровыми кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в отдельном объеме транзакций. Самая сложная «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее наименование «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принявала доходности голкиперов работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основоположников 1xBet. А контракты фирмы с платежным сервисом существовали принёсаны по определению суда в программах судебных разбирательств адвокатской канцелярии «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который брались доходности со счетов вратарей в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell правоведы «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы игрок продолжает работать, применяя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая часть мелких онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные компании работали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и букмекеры нашли способ обходить первые запреты, все тут же подключали их опять.
После апрельской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполнявает предписание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., руководитель картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в перечень росийские платежные структуры и банки надлежащи существовали соглашаться моголам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на выполнение картёжных игр. Спустя два с третью года в «черном» реестре уже . Но весь этот процесс борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за английскими экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из слушателей The Bell.
Введенные ЦБ в ноябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании приделось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует утратить половина выручки. Только за последний месяц 2020 года, когда продолжили действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала руководитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, пролетала с сентября по ноябрь 2020 года и охватывала работу фирмы с сентября 2018 года. Такие проверки проводят все банки разиков в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не контактировала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неформальная компания, поэтому ей не пришлось выдвигаться с приватной концепцией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментов для той статейки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с легальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов компьютерных ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году очернить спрос ставок.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между голкипером и брокером и отзывается за прием платежей и выплату джекпотов (с каждого проигрыша футболист должен оплатить 13% налога). Всего таких цетров в России два: оператором первого выступает НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.
Но большинство вполне легальных игроков всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.
В отдельной специфике таких фотохостингов на спросе было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения выдумали сами букмекеры — например, платежную системтраницу RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на спросе межправительственных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали западноевропейскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межгосударственная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не непреходящий рынок. Но больше 60% грузопотока на интернет компании еще в минувшем году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) английским казино. Ставки с русских депозитных колод шли на те счета (примерно так же, как это совершается при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом направлялись на счета казино в преимущественно критских банках. Ecommpay, по словам двух рассказчиков на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим названьем — (принадлежность к группе упоминается через и офиса компании, а в совете замдиректора компании и базовый совладелец Ecommpay).
Но по мере ужесточения судопроизводства модели вывода денег приходилось усложнять. К примеру, сингапурская платежная системтраница Accentpay заключивала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — сохранялась в России, чтобы из них казино выплачивали футболистам вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что можетбыла регулировать необходимым образом эти потоки (это именуется неттинг — процесс, при котором денежные условия клиента зачитываются против его обязательств). В существенной специфике Accentpay свыше 100 способов оплаты и выполнения повсеместных выплат.
На логотипе корпорации Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связитраница между ней и Ecommpay прослеживается, если службы сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на использование коммерческой фирмы Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам ухитрялось не всегда. Например, по положению на февраль 2020 года в реестр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными системтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила сирийская структура Sibilla Solutions (в реестре на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по ближневосточного реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров совещается один и тот же человек) было несколько самих электронных кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после третьей большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего американского счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных структурах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядили как обыденные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал доходность в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полусотен сотрудников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год соорудили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на последний год Ecommpay на острове офис. Этому фуршету несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay трудятся украиноязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает консульство в Латвии.
По данным нидерландского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в инете можно находить только одно его малюсенькое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если поглядеть за последние 10 лет, то колличество банкротств компьютерных форм платы гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее покупатели в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что представляется единственным владельцем группы. Но до давних пор краснотурьиннцами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь колер отрасли, существовали формально не имеющие взаимоотношения к фирмы перебравшиеся на Украину росийские бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше относилась этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали совладельцами компании GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК прямую связь между ними и основанной в 2011 году фирмой Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие украиноязычные онлайн-казино и стала значимым теннисистом этого рынка (сами коммерсанты ту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший двадцатки компаний, и один из главнейших формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот миг партнером Максимом Поляковым вложились в создание личной платежной системы — компании Ecommpay Group, читала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был учредителем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически намеревались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы плохие товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы представляемся в том количестве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает слушатель The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем новинкам международного законодательства. «Это очень сообразительные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — говорит один из клиентов сервиса. — Комиссия компа Ecommpay раньше превышала 0,7%, но обороты доходили до десятков миллиардов рублей в месяц».
Судя по первой отчетности компании, на вебсайте американского списка компаний, в банковском году, который завершился 30 мая 2020 года, разворот неопределяемого юрлица Ecommpay грянулся с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это сплели с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулсяа с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, черногорская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со сходными названьями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с спецоперацией платежных хостингов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь завершилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и ,новая подсистема денежных увольнений на благо фитнеса. По новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игроки должны переводить фитнесивным республикам 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух начальствующих центров учета перевода голографических ставок просочится единный регулятор, который будет вести учёт и учет за всеми ставками с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году подмога этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группа депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине марта 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во четвёртом и пятом чтении, а за день до Нового года бланк подмахнул Путин.
Автором идеи с единным регулятором публично себя малоизученный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга симптоматичный высшего наблюдательного совета. В него воходят сотрудник Службы безопасности президента, зам куратора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по духовной политике администрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разиков силился повстречаться с Кремлевым для интервью, но каждый разиков его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родителем влиятельному руководителю одной из латонных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, пересказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через руководителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную республику самодеятельного бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года губисполком AIBA осуществление расследования и передавал уголовной госкомиссии доклад по философии в взаимоотношении Кремлева, связанный с сообщениями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на приватных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления финансовой охраны и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и судебного прошлого.
В неофициальной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов увлекался боксом. А после вел коммерческую организацию в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в отрасли социального питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в игорном бизнесе.
В сентябре 2019 года по указанию правительства право выдвигаться диспетчером лотерей в помощь развития кикбоксинга получила фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр регресса кикбоксинга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной канцелярии «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и владельца группировки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в сентябре 2020 года. Тогда гендиректор фирмы Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в помощь спорта. Уже в сентябре 2020 года фирма собиралась направить на те цели 10% своего дохода.
Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец будущего года составил размер ее займов. Главной причиной ущербов корпорации в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью директора корпорации Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, изложила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В мае этого года структураница «Лиги ставок» вышла из учредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на сайте в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере становления лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет сводиться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет участвовать в создании положенного по ,новому судопроизводству неделимого цетра учета перевода доходностей (закон в энергию уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года группка парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный опорочать платежный спрос в игорной сфере.
- Закон решает ФНС без трибунала разблокировать сайты, которые использоваваются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят специальный перечень зарубежных импортёров платежных услуг, которые трудятся в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принявать деньги в выгоду таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим процедуры с денежными средствами, теперь запрещено принявать на обслуживание лиц, чья организацию в России подлежит законодательству — в моменте если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это обстоятельство закрывает брешь для казино с лицензией в Кюрасао).
2 июня закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но форварды спроса не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом фигурирует некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же бенефициар фигурирует у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь просит своим посетителям льзоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно выдает сылку на начальствующее «зеркало» сайта. Большинство теннисистов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести тройках аэропортов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух космопортах на дараи Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о порте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не могут угадать ничего, кроме решения технологических проблем в работе терминала, и не знают других контактов компании. В договорах некоторых других импортёров услуг с банкоматами «Кенгуру» (есть в приказании The Bell) фигурирует другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае разрастания претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
