Кто снабжал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России действовала целая системтраница «серых» межрегиональных переводов, в которой участвовали банки, модные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, тому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главные теннисисты и почему прямо сейчас он доживает последние дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные фотохостинги помогали вывести деньги казино и букмекеров из России
- Кто выдумывал самые хитрые модели для гемблинга
- Кто решил прибрать к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боровалось с многомиллионным рынком полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом расцвёл конкретный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, руководителям которой ухитрялось обходить все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и десятки цифровых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с легальным покерным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и брокеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии оказались разом герметизированы после спецоперации, которую провел против организаторов платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощнейшая за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к латонным министерствам нового игрока, который разрешил целиком изжить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот спроса превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин разрешил отвести под питейный бизнес специальные зоны, а на всей остальной водое странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря контрреформе публика игорных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптирулся к ,новой реальности: все, кто займлся азартным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обходить законодательство, начали повально получать аккредитации в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало проблем с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей форвардам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптирулись к данному ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В феврале 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать выплачивать за их услуги и получить назад свои проигрыши — к этому моменту малейшая часть стандартных для рынка схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные игроки возможность принявать деньги через карты и компьютерные кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в феврале попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью депозитных карт, компьютерных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот миг просто возобновила работу.
Причиной стала странная атака ЦБ на участников бюджетного рынка, которые помогали онлайн-казино и брокерам получать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм отозвал лицензии у нескольких малюсеньких банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в адресс онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс указание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в пользу английских коммерческих компаний и перевести деньги на предоплаченные карты внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных транзакций после перепроверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации регулирования компьютерных платежей и существенными концепциями по ослаблению надзора в областях киберпространства и межправительственных платежей».
Но участникам рынка тех радиосигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обслуживания весь хайриск, рассказали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В марте 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале сентября — у , на двадцатой неделе — у , приходившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в спецоперациях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве откликались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя ненормальностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крохотной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в идеологи по налогам на комиссиях за переводы без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ поразительный взлет сотрудничеством с крупнейшими клиентами, но что это были за работодатели — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — распродан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое названье на «Финтех».
Таинственные пользователи вылились в «Финтех» из другого крошечного банка под заглавием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в погрешности повторил судьбутраницу своего современника и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на подстрочниках в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто высился за всеми этими банками? Формально они не приобретали дружка к дружкау никакого отношения, но по косвенным признакам все же могли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил совладелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из кредиторов банка «Финтех». Именно они и стали объективными владельцами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от расследования после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где жил с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между пайщиками банков и этой небанковской платёжной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее совет замдиректора экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый замначальник операционного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для питейного бизнеса был завязан не только на крупных игроков. Они были лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны были участвовать и большие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в показателях значительных банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем рискованных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом толкуется в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с покерным бизнесом, существовало обеспечивать так указываемый мискодинг платежей. Каждой трансакции в платежных системтраницах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую непринадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино вырисовываются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, определяя подстрочник с карточки голкипера не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную покупку полупроводниковой валюты, выплату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с ипотечной карты игрока, ..первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк надлежащ быть подсоединён к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из мелких игроков, рассказывают трое собеседников The Bell на финансовом и платежном рынке. В общей сложности в выполнении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы какие схемы работали, в банке надлежащ был усаживаться важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом надёжных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по размеру криминальную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали сами корпорации за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных адресатов платежа большие банки старались на себя не брать, взваливая ее на нижеследующее звенье в цепи — банк-прослойку (на модели это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток иных банков из пятой или четвертой сотни).
Мелкие банки включались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого применялись румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные идеологи по доходам на комиссиях за переводы без закрытия счета. После этого он, как правило, попадал в полемени зрения регулятора. «Но здесь работал обыкновенной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на покупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А отбивалась эта продажа примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые оразмере.подробные действующие полиэтнические банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответствии с судопроизводством РФ и предписаниями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским корпорациям — послам РФ, нелегальным Банку России, не несет ответсвенности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярнейшие кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, игроков и гемблинг, утверждают двое слушателей The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.
«Эти ребята приходили включаться как интерактивные сервисы, и мы даже радовались, что длаем инструментарий для гамающих школьников, — рассказывает бывший администратор одного из оразмере.подробных платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под бампером — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы сидят и скопят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с цифровыми кошельками также могли помогать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и исчезали в существенном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» получается так:
В предписании The Bell оказались фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее наименование «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принявала маржи вратарей работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основоположников 1xBet. А договоры фирмы с платежным сервисом существовали получены по определению суда в сферах судебных расследований должностной конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших маржи 1xBet онлайн-переводами.
Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов футболистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell экономисты «Парлана».
Судя по документам, платежная системтраница успешно работала даже несмотря на то, что вебсайт 1XBet.com был заблокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все те годы брокер продолжает работать, используя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая часть крупнейших онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми трудились платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные компании противодействовали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из оппонентов The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры нашли метод обходить первые запреты, все тут же подключали их опять.
После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполнявает предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., участник игорных игр онлайн-казино Azino777. После прицеливания в перечень полиэтнические платежные системы и банки должны были соглашаться соотечественникам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на выполнение игорных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» формуляре уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком сохраняется неэффективным: казино прячутся за зарубежными бюджетными посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, разъясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в октябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за последний месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала член Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с сентября по октябрь 2020 года и охватывала деятельность фирмы с сентября 2018 года. Такие проверки проходят все банки разков в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, возражает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неофициальная компания, поэтому ей не приделось выступать с частной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментов для этой заметки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета подстрочников компьютерных ставок (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году обелить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между теннисистом и букмекером и ответствует за прием платежей и уплату проигрышей (с каждого джекпота голкипер надлежащ заплатить 13% налога). Всего каких центров в России два: телеоператором ..первого выдвигается НКО «Мобильная карта», четвёртого — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализирулись на транзитных переводах.
В существенной трудности каких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения выдумали сами брокеры — например, платежную подсистему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, были независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на рынке внешнеторговых платежей конца 2010-х трое собеседников окрестили западноевропейскую Ecommpay.
Ecommpay зиционирует себя как межрегиональная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% траффика на блог фирмы еще в двадцатом году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) зарубежным казино. Ставки с русских финансовых карт шли на эти счета (примерно так же, как это начинается при пользовании в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно критских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим наименованием — (принадлежность к группе иллюстрируется через и автосалона компании, а в совете ректоров компании и главный акционер Ecommpay).
Но по мере смягчения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная системтраница Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без училища счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали форвардам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла контролировать нужным образом те потоки (это зовётся неттинг — процесс, при котором платёжные требования работодателя зачитываются против его обязательств). В общей трудоёмкости Accentpay свыше 100 методов оплаты и осуществления повальных выплат.
На логотипе фирмы Accentpay прямо о непринадлежности к подгруппе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если службы сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группировку компаний. «Какое-то время назад мы контактировали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на использование коммерческой фирмы Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по состоянию на январь 2020 года в перечень из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила ближневосточная структура Sibilla Solutions (в списке на 1 августа ее уже нет). По словечкам нескольких рассказчиков The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по критского реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров председательствует один и тот же человек) существовало несколько личных цифровых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через серёжку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных системах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно находить на игорных и экспертных ). Но со сторонтраницы такие трансакции выглядили как привычные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в букмекере с лицензией, банку нужно существовало долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит оппонент The Bell на платежном рынке: все такие платежи направлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полусотен милиционеров Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на последний год Ecommpay на острове офис. Этому банкету несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay трудятся украиноязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет представительство в Латвии.
По данным австралийского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему военнослужащему Латвии Алексею Сярки. Несмотря на маштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно находить только одно его крошечное телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понимание “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если поглядеть за следующие 10 лет, то количество банкротств электронных форм платы гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После возникновения этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что явлется наихорошим арендатором группы. Но до недавних пор портье закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к компании перебравшиеся на Украину росийские коммерсанты Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое оппонентов The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды промышленности картёжных игр. В начале 2010-х промышленники стали соучредителями фирмы GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК прямую связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала существенным теннисистом этого рынка (сами промышленники эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный западноукраинский IT-предприниматель, основавший тройки компаний, и один из главнейших развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной системы — фирмы Ecommpay Group, писала в своем жухлом отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был совладельцем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и общаемся — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически собирались в офлайне в неодинаковых странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда пить мнение, что мы ,являемся в том большинстве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay удавалось подстроиться ко всем новинкам росийского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 эниологические схемы, — рассказывает один из работодателей сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков доллийскиёв рублей в месяц».
Судя по первой отчетности компании, на сайте канадского перечня компаний, в банковском году, который закончился 30 июля 2020 года, разворот височного юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это соединили с внесениями регулирования, переходом на деятельность с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, сирийская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими прозвищами (почти все они также сплетены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая подсистема платёжных отчислений на благополучие фитнеса. По ,новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас букмекеры надлежащи переводить фитнесивным республикам 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух начальствующих центров учета перевода мультимедийных ставок просочится единный регулятор, который будет вести учёт и учет за всеми доходностями с помощью специального пакетика программ.
Размер пирога
Весь объем рынка марж в 1,25 трлн в год, но малейшая его часть, признают эксперты, прийдется на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году подмога той промышленности в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд приделось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора игорных игр группировка депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в средине ноября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во втором и втором чтении, а за день до Нового года документ подмахнул Путин.
Автором идеи с единным регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса симптоматичный нижайшего наблюдательного совета. В него входят директор Службы охраны президента, зам сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по душевной политике администрации президента Тимур Прокопенко и иммигрант из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз ,пытался пересечься с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родителем влиятельному представителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным секретарем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную ассоциацию полулюбительского бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В октябре 2019 года исполком AIBA осуществление дознания и прислал административной комиссии отчёт по нравственности в отношении Кремлева, связанный с известиями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало санкционировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на частных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения политической безопасности и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного будущего.
В неофициальной Кремлева сказано, что он родился в калужском Серпухове, до 19 годов увлекался боксом. А после вел инвестиционную деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в области обществёного питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него жрать интересы и в картёжном бизнесе.
В октябре 2019 года по предписанию правительства право выступать оператором лотерей в помощь развития баскетбола получила компания «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр регресса баскетбола Кремлева (51%) и компания «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и компаньона группки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в мае 2020 года. Тогда замгендиректор корпорации Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев начисления в помощь спорта. Уже в мае 2020 года компания приезжала направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, сравнивая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец будущего года составил размер ее займов. Главной причиной ущербов фирмы в объяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замгендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление филантропической 8203;и за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В августе этого года функция «Лиги ставок» вышла из сооснователей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в сфере формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое оппонентов на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому судопроизводству неделимого центра учета перевода марж (закон в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В ноябре 2021 года группка депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный обелить платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон разрешает ФНС без суда заблокировать сайты, которые использоваваются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный список английских производителей платежных услуг, которые работают в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и иным организациям, реализующим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принявать на обслуживание лиц, чья деятельность в России длежит законодательству — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 августа законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но вратари спроса не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели приостановить работу платежей, установив норматив для одной маржи не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом фигурирует некая корпорация Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель фигурирует у иных казино, начавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь просит своим работодателям пользоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести сотнях аэропортов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту оплату в двух аэропортах на дараи Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о банкомате в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, сооснователем или менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не можетпить посоветовать ничего, кроме решенья технологических проблемм в работе терминала, и не незнают других контактов компании. В договорах некоторых других производителей услуг с банкоматами «Кенгуру» (пить в предписании The Bell) упоминается иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
